Un scandale financier majeur a éclaté dans la province du Shandong, dans l’est de la Chine, avec des allégations de fraude bancaire liée aux entités financières du gouvernement provincial.
Le système aurait impliqué environ 6 000 investisseurs dans tout le pays, pour un montant estimé à 35 milliards de yuans (environ 5 milliards d’USD).
De récentes manifestations devant le ministère des finances de la province de Shandong, à Jinan, ont attiré l’attention, les personnes concernées exigeant d’être remboursées au milieu d’une forte présence policière.
Le scandale impliquerait quatre entreprises qui seraient liées à des plateformes de financement du gouvernement local : Shandong Shuoyun Construction Development Co., Shandong Gaoshun Infrastructure Construction Co., Weihe Ecotourism Development Co. et Shandong Taiyun Urban Construction Co.
Le militant des droits de l’homme Lin Shengliang, qui est basé à l’étranger, a affirmé sur les médias sociaux que ces plateformes se livraient à des collectes de fonds frauduleuses, les décrivant comme une « fraude publique dirigée par le gouvernement ».
Allégations de fraude bancaire
« Les victimes ont découvert par la suite que ces projets étaient fabriqués. Il s’agit d’une escroquerie publique orchestrée par le gouvernement », a déclaré Lin Shengliang. Des vidéos circulant en ligne montrent une foule de manifestants bravant le froid devant les portes du ministère des finances, criant « Shandong, remboursez notre argent ! » tandis que la police alignée dans les rues se tenait en état d’alerte.
Au centre du scandale se trouve la société Hehe Shouchuang Investment Management Co. basée à Shanghai, qui aurait fait défaut en avril 2023. Dans une tentative désespérée de sauver ses opérations, la société a introduit un soi-disant « plan de résolution de la dette » en novembre en nommant Zhao Guangyu comme chef administratif. Zhao Guangyu a proposé de s’appuyer sur un projet d’« obligations d’investissement de la ville de Shandong » prétendument approuvé par le ministère des finances de Shandong pour attirer les investisseurs et gérer ses dettes croissantes.

Dans le cadre de ce stratagème, l’équipe de Zhao Guangyu a assuré aux investisseurs que leurs fonds étaient « sûrs » en présentant les émissions d’obligations comme étant soutenues par des plates-formes de financement des gouvernements locaux. En conséquence, plus de 6 000 investisseurs ont placé leurs économies dans quatre produits financiers émis par Shandong Shuoyun et d’autres, pour un montant d’environ 35 milliards de yuans. Le gouvernement étant considéré comme le garant ultime, les investisseurs ont été amenés à croire que leurs investissements seraient sûrs.
Un stratagème élaboré
Contrairement aux promesses, les enquêtes révèlent que seule une fraction des fonds, soit moins de 3 milliards de yuans, a réellement atteint les plates-formes gouvernementales locales. Environ 17 milliards de yuans auraient été consacrés à la restructuration de la dette de Hehe Shouchuang et à des paiements en retard, tandis que le reste demeure inexpliqué. Le détournement présumé des fonds a suscité l’indignation des investisseurs, qui se sont tournés vers les médias sociaux et d’autres voies légales pour exiger des réponses.
Selon un avis des autorités provinciales de Shandong publié en décembre 2024, les autorités supérieures auraient été « au courant du problème » et se seraient engagées à « enquêter en profondeur » sur les tenants et les aboutissants de l’escroquerie présumée. Les autorités ont également cité la « complexité de la situation » comme un défi potentiel. « Nous nous engageons à résoudre les problèmes de financement impliquant Shuoyun, Gaoshun, Weihe et Taiyun. Les investisseurs doivent coopérer en fournissant des informations précises à des fins de vérification », peut-on lire dans le communiqué.

Des manifestations ont éclaté lorsque la nouvelle de la fraude bancaire s’est répandue, les manifestants se rassemblant devant les bureaux du gouvernement pour exprimer leurs griefs. Selon certaines informations, les autorités ont réagi en procédant à une série d’arrestations, ce qui a encore aggravé les tensions entre les habitants et les autorités policières. « De nombreux manifestants ont déjà été arrêtés », a indiqué Lin Shengliang.
Ce scandale survient alors que la Chine est confrontée à d’importants défis économiques résultant d’années de contrôles stricts dans sa politique « zéro Covid», d’un secteur immobilier en perte de vitesse et d’une demande des consommateurs en berne. Ces facteurs ont exercé une pression financière énorme sur les gouvernements locaux, dont beaucoup dépendaient fortement de la vente de terrains et de l’emprunt pour financer des projets de développement.

Alors que ces sources de revenus traditionnelles se tarissent, les experts avertissent que les plateformes de financement locales pourraient devenir plus vulnérables aux pratiques risquées ou frauduleuses. Le scandale du Shandong illustre la manière dont l’instabilité économique peut exacerber les risques systémiques et éroder la confiance du public dans les institutions financières et les entités gouvernementales.
Une crise de confiance
Les manifestations ont également suscité des inquiétudes plus larges concernant la transparence et la surveillance des plateformes de financement chinoises soutenues par le gouvernement. Les critiques affirment que l’absence de réglementation a créé des opportunités pour que des projets frauduleux se développent sous l’apparence de projets approuvés par le gouvernement.
Face à l’afflux de programmes d’investissement non réglementés se faisant passer pour des initiatives soutenues par le gouvernement, les investisseurs sont attirés par les promesses de rendements élevés et la sécurité apparente que procure l’implication du gouvernement local. Cependant, les révélations qui se succèdent soulignent la nécessité d’une surveillance et d’une responsabilité plus strictes dans le secteur financier chinois.
Rédaction Fetty Adler
Collaboration Jo Ann
Source : Banking Fraud in Shandong, China Sparks Mass Protests, Police Crackdowns
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